La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene un sistema de monitoreo sobre transferencias, acreditaciones y movimientos realizados a través de cuentas bancarias y billeteras virtuales, con el objetivo de detectar operaciones que no coincidan con los ingresos declarados por los contribuyentes.
3 de junio de 2026
Actualmente, los bancos y plataformas financieras deben informar las transferencias o acreditaciones que superen los 50 millones de pesos mensuales en el caso de personas físicas y los 30 millones para empresas. También deben reportarse extracciones de efectivo superiores a 10 millones de pesos.
Sin embargo, los controles no se limitan únicamente a grandes sumas de dinero. Los sistemas de monitoreo también analizan la frecuencia de las operaciones, la cantidad de movimientos realizados y si estos resultan compatibles con el perfil económico del titular de la cuenta. Por ese motivo, una serie de transferencias de menor monto también puede generar alertas cuando se detectan patrones considerados inusuales.
Desde ARCA remarcan que superar los montos informados no implica una sanción automática. No obstante, cuando existen inconsistencias, las entidades financieras pueden solicitar documentación que permita justificar el origen de los fondos y, en determinados casos, reportar la situación a los organismos de control.
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